Política de Privacidade
TROKA – ANDERSON & MARQUES, LDA
Última atualização: 25/03/2026
1. Responsável pelo Tratamento
A ANDERSON & MARQUES, LDA, pessoa coletiva n.º 518600203, com sede na Avenida Padre Luís Pinto Carneiro, n.º 213, 4585-172 Gandra, Portugal, é a entidade responsável pelo tratamento dos dados pessoais recolhidos através da plataforma TROKA.
2. Dados Pessoais Recolhidos
No âmbito da prestação de serviços de transferência de fundos, poderão ser recolhidos e tratados os seguintes dados:
Dados de Identificação
- Nome completo
- Data de nascimento
- Nacionalidade
- Número de Identificação Fiscal
- Documento de identificação (cópia digital)
Dados de Contacto
- Endereço de correio eletrónico
- Número de telemóvel
- Morada de residência
Dados Financeiros
- IBAN ou dados da conta de destino
- Histórico de transações
- Montantes enviados e recebidos
Dados Técnicos
- Endereço IP
- Identificação do dispositivo
- Registos de acesso
3. Finalidades do Tratamento
Os dados pessoais são tratados para as seguintes finalidades:
- • Criação e gestão da conta de utilizador
- • Verificação de identidade (KYC)
- • Cumprimento de obrigações legais de prevenção de branqueamento de capitais
- • Execução de ordens de transferência
- • Monitorização de risco e prevenção de fraude
- • Cumprimento de obrigações fiscais e regulatórias
- • Gestão de reclamações e apoio ao cliente
4. Fundamento Jurídico
- •Execução de contrato
- •Cumprimento de obrigação jurídica
- •Interesse legítimo na prevenção de fraude e proteção do sistema financeiro
5. Conservação dos Dados
Os dados serão conservados:
- •Durante a vigência da relação contratual
- •Pelo período exigido por legislação aplicável
- •Pelo tempo necessário para defesa de direitos
Após esse período, os dados serão eliminados ou anonimizados.
6. Verificação de Identidade
A TROKA procede à recolha e validação de documentos de identificação fornecidos pelo utilizador, para efeitos de cumprimento das normas de prevenção de branqueamento de capitais. A verificação é efetuada internamente pela equipa da TROKA.
7. Histórico de Transações
A plataforma mantém registo do histórico de transações realizado pelo utilizador, incluindo data, montante, moeda, destinatário e estado da operação.
Esses dados são necessários para execução do serviço, cumprimento de obrigações legais e resolução de eventuais litígios.
8. Partilha de Dados
Os dados poderão ser partilhados com:
- •Instituições financeiras parceiras
- •Entidades reguladoras
- •Autoridades judiciais ou administrativas
- •Prestadores de serviços tecnológicos
A partilha é limitada ao estritamente necessário.
9. Transferências Internacionais
Atendendo à natureza internacional do serviço, poderá ocorrer transferência de dados para fora da União Europeia. Nesses casos, a TROKA assegura a adoção de medidas adequadas de proteção, nos termos da legislação aplicável.
10. Direitos dos Titulares
Nos termos da legislação aplicável, o titular dos dados tem direito a:
O exercício destes direitos pode ser solicitado através do contacto oficial da TROKA.
11. Segurança
A TROKA implementa medidas técnicas e organizativas adequadas para proteger os dados pessoais:
12. Alterações à Política
A presente Política poderá ser atualizada sempre que necessário. As alterações serão comunicadas através da plataforma.
Questões sobre Privacidade?
Para exercer os seus direitos ou esclarecer dúvidas sobre o tratamento dos seus dados, contacte-nos através do email:
privacidade@trokax.ptDPO